Vermogensbeheer - Total Cost of Ownership (TCO)

De vergoeding die u betaalt voor het beheer van uw portefeuille. Als deze onafhankelijk is van de omvang van uw portefeuille, vul dan alleen het percentage in.
Is deze wel afhankelijk van de omvang van uw portefeuille, voer dan de verschillende percentages in, plus het bijbehorende vermogen tot waarvoor dit percentage geldt. Bij het laatste percentage, dat geldt voor een vermogen boven de laatst opgegeven grenswaarde, laat u het bedrag leeg.
 
Met de -knop kunt u een extra kostenpercentage toevoegen.
Met de -knop kunt u een toegevoegd kostenpercentage weer verwijderen.
 
Let op: soms moet u hier de btw nog bij optellen. Vermenigvuldig in dat geval de percentages met 1,21 om ze inclusief btw te maken.

De vergoeding die u betaalt voor het beheer van uw portefeuille. Als deze onafhankelijk is van de omvang van uw portefeuille, vul dan alleen het percentage in.
Is deze wel afhankelijk van de omvang van uw portefeuille, voer dan de verschillende percentages in, plus het bijbehorende vermogen tot waarvoor dit percentage geldt. Bij het laatste percentage, dat geldt voor een vermogen boven de laatst opgegeven grenswaarde, laat u het bedrag leeg.
 
Met de -knop kunt u een extra kostenpercentage toevoegen.
Met de -knop kunt u een toegevoegd kostenpercentage weer verwijderen.
 
Let op: soms moet u hier de btw nog bij optellen. Vermenigvuldig in dat geval de percentages met 1,21 om ze inclusief btw te maken.

Soms betaalt u een resultaat afhankelijke 'performance fee'. Vul dan hier het percentage in van het beheerd vermogen dat gemiddeld opgaat aan performance fees.
 
Let op: dit is dus niet het percentage van de winst die u betaalt als performance fee. Dat is, als er een performance fee betaald wordt, vaak 5 tot 10 %.

Kosten, als van toepassingen inclusief btw, zoals: abonnementskosten, administratiekosten, kosten voor aanhouden van de rekening, doorbelaste kosten voor toezicht van de AFM of anti-witwassen onderzoek.

Als het vermogen elders is ondergebracht bij een bank of broker, wat zijn dan de kosten hiervan, inclusief btw (als van toepassing)?

Kosten voor aan- en verkoop van aandelen, fondsen, etc. in uw portefeuille.
Dit is natuurlijk mede afhankelijk van hoeveel u handelt (aan- of verkoopt).
 
Koopt en/of verkoopt u jaarlijk ter waarde van 10% van uw portefeuille en zijn de transactiekosten 0,5%, dan zijn de transactiekosten t.o.v. uw portefeuille: 10% × 0,5% = 0,05%.

Als u belegt in beleggingsfondsen wat zijn dan de kosten voor het beheer van deze fondsen.
Deze kosten zijn al snel 0,3 tot 0,5% per jaar.