U gaat met pensioen: krijgt u belasting terug of moet u bijbetalen?
Hoeveel inkomstenbelasting moet u bijbetalen of krijgt u terug?
Het jaar waarin u de AOW-leeftijd bereikt, is een bijzonder jaar voor de inkomstenbelasting. Er gelden voor dit jaar afwijkende belastingtarieven.
En ook uw inkomen zal wijzigen vanaf de maand waarop de AOW-leeftijd bereikt wordt, al was het maar omdat u dan ook een AOW-uitkering krijgt.
Daarnaast is ook de op uw inkomen of uitkering(en) ingehouden loonbelasting gebaseerd op ‘normale’ jaren. Er zal daardoor in uw eerste pensioenjaar (bijna) altijd een correctie daarop plaatsvinden bij de aangifte inkomstenbelasting.
Met onderstaande berekening proberen we zo goed mogelijk te berekenen hoeveel box 1 inkomstenbelasting u in dit bijzondere jaar moet betalen. En als gevolg daarvan: kunt u een belastingteruggave verwachten, of moet u juist bijbetalen?
Op basis van dit resultaat kan het slim zijn om iedere maand wat geld opzij te zetten voor de aanslag inkomstenbelasting t.z.t.
NB U kunt de berekening ook maken als u de AOW-leeftijd in een van de komende paar jaar bereikt. Er wordt dan gerekend met de laatst bekende belastinggegevens.